In der Regel wenden sich Kunden mit zwei unterschiedlichen Fragestellungen an mich. Die einen möchten sich darüber informieren, welche Produkte für sie geeignet sind und wissen, dass Rendite auch Risikobereitschaft erfordert. Die anderen Kunden haben bereits investiert, sind aber frustriert, weil die Rendite auf sich warten lässt und fragen sich, ob ihre Produkte wirklich sinnvoll sind.

Meine Beratung dient der Festlegung einer individuellen Anlagestrategie und befasst sich u.a. mit den folgenden Fragen:

  • Wie lange ist Ihr Anlagehorizont und muss das Geld während dieser Zeit verfügbar sein?
  • Wie viel Risiko sind Sie bereit, einzugehen?
  • Welche Instrumente wünschen Sie und welche schätze ich als sinnvoll ein?
  • Wie hoch ist das zu investierende Volumen?

Je nach Ausgangssituation überprüfe ich das bestehende Portfolio und schlage Ihnen eine für Sie verständliche Auswahl für Ihr Depot vor. Ich begleite Sie bei der Umsetzung Ihrer Anlagestrategie, unterziehe diese einer regelmäßigen Überprüfung und informiere Sie über die Entwicklung.

Ich empfehle Ihnen eine Beratung, wenn Sie zum Aufbau Ihres Vermögens nach einem langfristig stabilen Ansatz für Ihre Kapitalanlage suchen, den Sie regelmäßig besparen oder mit Einmalzahlungen füllen können. Die von mir empfohlenen Instrumente sind kostengünstig und vereinfachen Ihre Anlage, da ein dauerndes Umschichten nicht notwendig ist.

Musterdepots

Die folgenden Musterdepots bestehen aus genau drei Investmentprodukten. Diese Investmentprodukte bieten eine breit gestreute Investition in den Kapitalmarkt bei gleichzeitig sehr geringen Kosten. Die Wertentwicklung und die historischen Ausschläge nach oben und unten sollen Ihnen einen Eindruck des Risikogehaltes solcher Anlagen geben. Bitte beachten Sie: Die dargestellten Musterdepots stellen keine Kaufempfehlung dar, da eine Eignung für Sie von Ihrer individuellen Situation abhängt. Zudem ist die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für die künftige Entwicklung der Positionen.

Stichtag 26.09.2019 Wertentwicklung seit Min/Max innerhalb von
Musterdepot 1 Monat 12 Monate Auflage (03/2012) 1 Monat 12 Monate
p.a. Kum.
1) Schwerpunkt Aktien 3,0% 10,7% 8,4% 83,4% -6,7% / 7,2% -11,7% / 26,3%
2) Ausgewogen 2,1% 8,3% 6,0% 55,1% -4,7% / 4,8% -7,9% / 18,3%
3) Schwerpunkt Anleihen 0,8% 5,0% 3,2% 26,7% -2,1% / 2,6% -3,1% / 9,5%

Beratungspakete bei der Kapitalanlage

Beratungsbeispiele

Beratungsbeispiel - Ausarbeitung und Umsetzung Kapitalanlagestrategie für einen Arzt

Die ersten Schritte auf dem Kapitalmarkt sind oft sehr unvorsichtig und können gehörigen Schaden verursachen. Dem Arzt bin ich hier mit Expertenrat zur Seite gestanden und zusammen haben wir Schritt für Schritt ein langfristig sinnvolles Portfolio aufgebaut.


Beratungsbeispiel - Wirtschaftlichkeitsberechnung für Betriebserweiterung und Durchführung der Bankgespräche

Die Ausarbeitung eines Business Planes und eine gute Eigendarstellung sind notwendige Voraussetzungen zur Aufnahme von Fremdkapital für eine Betriebserweiterung. Zusammen haben wir Bankgespräche geführt und die besten Konditionen ausgehandelt.


Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Viele Ex-Kunden von Strukturvertrieben haben unzählige Verträge abgeschlossen. Was davon Sinn macht und was nicht, kann ein Laie nicht beurteilen. Hier konnte ich dem Kunden helfen, sich auf wenige sinnvolle Verträge zu konzentrieren.


Beratungsbeispiel - Begleitung einer jungen Familie mit 2 Kindern bei der Kernsanierung einer Immobilie

Die Durchführung einer umfangreichen Altbausanierung nimmt sehr viel Zeit und Energie in Anspruch. Hier stand ich der jungen Familie tatkräftig zur Seite und wir konnten eine einfache Finanzierung mit spitzen Konditionen aufstellen.


Beratungsbeispiel - Beratung zum Stand und Handlungsbedarf der bestehenden Altersvorsorge

Zahlreiche Altverträge und keinerlei Transparenz bezüglich der bestehenden Ansprüche. Zusammen haben wir Licht ins Dunkle gebracht und alle unnötigen und teuren Verträge aussortiert.