Stehen Sie am Anfang Ihres Berufslebens und fragen sich, ob Sie schon jetzt etwas für Ihre Altersvorsorge tun sollten? Oder haben Sie bereits in die gesetzliche Rentenversicherung eingezahlt und ergänzende Produkte abgeschlossen, wissen aber nicht, wo Sie wirklich stehen und ob Sie mehr tun müssten?

Meine Beratung hat zum Ziel, einen individuellen Plan für Ihre Altersvorsorge zu entwickeln, den Sie über die Jahre konsequent verfolgen können, ohne immer wieder neu überlegen zu müssen. Dieses Ziel erreiche ich, indem ich Ihre Ist-Situation ermittle und berechne, welche Ansprüche sich aus den bestehenden Verträgen ergeben. Sind diese garantiert oder mit optimistischen Annahmen hochgerechnet? Um Ihre Ziel-Situation realistisch festzulegen, berücksichtige ich den Kaufkraftverlust durch Inflation und wäge mit Ihnen Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit sorgfältig ab. Gemeinsam erörtern wir, welche Sparrate für Sie sinnvoll ist, bevor ich aus einem großen Portfolio aus provisionsfreien Netto-Produkten Vorschläge für Sie auswähle.

Ich begleite Sie von der Analyse über die Auswahl bis hin zum Abschluss und unterziehe Ihre Produkte einer regelmäßigen Überprüfung. So wissen Sie, wo Sie wirklich stehen und können Ihrer finanziellen Situation in der Ruhephase ganz entspannt entgegensehen.

Beratungspakete bei der Altervorsorge

Beratungsbeispiele

Beratungsbeispiel - Ausarbeitung und Umsetzung Kapitalanlagestrategie für einen Arzt

Die ersten Schritte auf dem Kapitalmarkt sind oft sehr unvorsichtig und können gehörigen Schaden verursachen. Dem Arzt bin ich hier mit Expertenrat zur Seite gestanden und zusammen haben wir Schritt für Schritt ein langfristig sinnvolles Portfolio aufgebaut.


Beratungsbeispiel - Wirtschaftlichkeitsberechnung für Betriebserweiterung und Durchführung der Bankgespräche

Die Ausarbeitung eines Business Planes und eine gute Eigendarstellung sind notwendige Voraussetzungen zur Aufnahme von Fremdkapital für eine Betriebserweiterung. Zusammen haben wir Bankgespräche geführt und die besten Konditionen ausgehandelt.


Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Viele Ex-Kunden von Strukturvertrieben haben unzählige Verträge abgeschlossen. Was davon Sinn macht und was nicht, kann ein Laie nicht beurteilen. Hier konnte ich dem Kunden helfen, sich auf wenige sinnvolle Verträge zu konzentrieren.


Beratungsbeispiel - Begleitung einer jungen Familie mit 2 Kindern bei der Kernsanierung einer Immobilie

Die Durchführung einer umfangreichen Altbausanierung nimmt sehr viel Zeit und Energie in Anspruch. Hier stand ich der jungen Familie tatkräftig zur Seite und wir konnten eine einfache Finanzierung mit spitzen Konditionen aufstellen.


Beratungsbeispiel - Beratung zum Stand und Handlungsbedarf der bestehenden Altersvorsorge

Zahlreiche Altverträge und keinerlei Transparenz bezüglich der bestehenden Ansprüche. Zusammen haben wir Licht ins Dunkle gebracht und alle unnötigen und teuren Verträge aussortiert.