Wenn sich zwei Personen nahestehen, übernimmt früher oder später einer die Aufgabe des Finanzchefs. Entweder interessiert sich diese Person für das Thema oder ist ihm zumindest weniger abgeneigt.

Dieser Finanzchef entscheidet, welche Kapitalanlagen gemacht und welche Versicherungen abgeschlossen werden. Auch die Ablage und Pflege fallen unter seine Verantwortung. In der Regel hat er verschiedene Ansprechpartner, die ihn in Finanzfragen beraten: Kundenberater der Hausbank, Versicherungsagenten und freie Finanzberater. Diesen hört der Finanzchef zu und trifft seine Entscheidungen schließlich auf der Grundlage rationaler Überlegungen oder Vertrauen in die beratende Person.

Die wichtigste Anforderung an Ihre Finanzplanung: Haben Sie eine eigene Meinung und setzen Sie diese auch um!

Ihre Herausforderungen

Altersvorsorge

Aufgrund der Kindererziehung hat einer der Partner beruflich zurückgesteckt – mit deutlich negativen Auswirkungen auf die Rentenansprüche. Wie lässt sich das sinnvoll ausgleichen?

Wir haben uns von drei Fachleuten zu unserer Altersvorsorge beraten lassen und vollkommen unterschiedliche Empfehlungen erhalten. Das kann doch nicht sein, oder?

Familien­angelegenheiten

Was, wenn uns einmal etwas zustößt? Welche Möglichkeiten gibt es, unsere Kinder sinnvoll abzusichern?

Neuorganisation

Wir waren mit unserem alten Versicherungsvertreter nicht hundertprozentig zufrieden und sind zu einem anderen gewechselt. Jetzt empfiehlt er uns, alle bestehenden Versicherungen zu kündigen und über ihn abzuschließen – auch die Verträge für die Altersvorsorge. Macht das wirklich Sinn?

Vermögensaufbau

Wir sind einer Kapitalanlage mit etwas Risiko nicht abgeneigt, da wir einen langfristigen Anlagehorizont haben. Bei den Angeboten unserer Hausbank und des Finanzberaters werden hohe Ausgabeaufschläge fällig. Muss das wirklich sein?

Mein Bankberater hat mir eine Anlage empfohlen, die eine ordentliche Rendite bringt. Gleichzeitig soll sie sehr sicher sein. Gibt es da wirklich keinen Haken?

Private Finanzchefs - Mein Angebot

Mein Angebot an Sie

  1. Kostenloses und unverbindliches Erstgespräch
  2. Vollkommene Unabhängigkeit, aufgrund derer ich Ihre bestehenden Produkte oder vorliegende Angebote wirklich kritisch hinterfragen kann.
  3. Beratung aus einer Hand: Meine Beratung deckt alle wichtigen Finanzthemen wie Kapitalanlagen, Altersvorsorge, Darlehensaufnahme und Versicherungen ab.
  4. Weitblick: Vermittlung von kosteneffizienten und provisionsfreien Produkten, die für Sie langfristig Sinn machen.
Private Finanzchefs - Mein Ziel

Mein Ziel

Ich wünsche mir eine langjährige und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit meinen Kunden. Hierbei begleite ich Sie in allen Finanzfragen während Ihrer beruflichen und persönlichen Weiterentwicklung.

Private Finanzchefs - Mein Tip

Wichtig zu wissen

  1. Ein Bankmitarbeiter vertreibt die hauseigenen Bankprodukte, ein Versicherungsvertreter die Produkte seiner Versicherung und ein Investmentberater Fonds. Seien Sie sich stets bewusst, mit wen Sie gerade reden und hinterfragen Sie die Ihnen vorgelegten Empfehlungen kritisch.
  2. Schließen Sie langlaufende Verträge mit hohen Monatsraten nur ab, wenn Sie die einmaligen Abschlusskosten und die laufenden Kosten verstanden und akzeptiert haben.
  3. Trennen Sie sauber zwischen Risikoabsicherung und Vermögensaufbau. Kombinationen machen nur selten Sinn.

Jeder unnötige und unvorteilhafte Vertrag kostet Sie doppelt: beim Abschluss und beim Aufräumen!

Stimmen zufriedener Kunden

★★★★★ - Google-Bewertung von Peter Eisele

Tolle Beratung. Hat uns wirklich weitergeholfen und dabei Alternativen aufgezeigt und sich bemüht alle unsere Fragen zu beantworten.”

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★★★★★ - Google-Bewertung von Selma Uhlig

“Sehr kompetente Beratung - die Bedürfnisse und die Zukunftsplanung des Kunden werden in den Vordergrund gestellt.”

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★★★★★ - Google-Bewertung von Hendrik Tillmann-Zorn

“Sehr fachkompetenter und sehr angenehmer Berater. Herr Glaser ist wirklich ohne jeden Vorbehalt wärmstens zu empfehlen.”

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★★★★★ - Google-Bewertung von Thorsten Biegner

“Durch Herrn Glasers Kompetente Beratung konnte ich, für mein Empfinden, sehr gute Entscheidungen treffen für meine Berufsunfähigkeits- und Pflegeversicherung.

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★★★★★ - Google-Bewertung von Alexander Muench

“Mit der Beratung von Herr Glaser bin ich zu 100% zufrieden: - Er hat mich unterstützt meine Bedürfnisse zu erkennen und seine Beratung ganz gezielt auf diese zugeschnitten - sein ganzheitlicher Ansatz hat mich überzeugt.

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