Informationen zur Finanzberatung

Integrale Finanzplanung für einen Freiberufler

Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Wie stelle ich mich als Freiberufler finanziell auf? Er ist Anfang 50 und hat schon einiges gemacht. Die Vorsorgeprodukte entwickeln sich aber nicht wie versprochen und langsam schließt sich das Zeitfenster zum Korrigieren.

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Integrale Finanzplanung für ein junges Ehepaar

Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Wie stelle ich mich als junges Paar finanziell auf? Beide verdienen aktuell sehr gut, aber das darf sich bei Familiengründung ändern. Zudem sind in der Familie mehrere Immobilien vorhanden, die ggf. übernommen werden können.

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Volkskrankheit Finanzen

Volkskrankheit Finanzen

In Deutschland leiden viele Menschen unter der Volkskrankheit "Finanzen". Die Symptome kommen jedem bekannt vor, aber über die Ursachen denkt kaum einer nach. Damit stehen die Heilungschancen denkbar schlecht.

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Finanz-IQ: Wegweiser Finanzberatung

Finanz-IQ: Wegweiser Finanzberatung

Die Bundesregierung hat eine Informationsseite für Verbraucher eingerichtet, die Ihnen bei der Orientierung bei Ihren Finanzthemen und bei der Suche nach einem geeigneten Beratertypen hilft.

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Finanz-IQ: Freiwillig in die gesetzliche Rente einzahlen?

Finanz-IQ: Freiwillig in die gesetzliche Rente einzahlen?

Der Erwerb von lebenslangen Rentenansprüchen ist teuer und die Möglichkeiten sind begrenzt. Gerade Selbstständige vernachlässigen diesen Baustein oft in ihrer Finanzplanung und bauen dadurch langfristig Drucksituationen auf.

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Finanz-IQ: Was bringt Ihnen eine alte Lebensversicherung?

Finanz-IQ: Was bringt Ihnen eine alte Lebensversicherung?

Lebensversicherungen, die Sie vor 2005 abgeschlossen haben, sind steuerlich begünstigt. Wie hoch die tatsächliche Rendite ist, können Sie selbst recht einfach ausrechnen. Nur wenn Sie über dieses Wissen verfügen, können Sie mit gutem Gewissen entscheiden, wie Sie mit dem Vertrag umgehen.

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★★★★★ - Google-Bewertung von Peter Eisele

5 Sterne - Google Bewertung

Tolle Beratung. Hat uns wirklich weitergeholfen und dabei Alternativen aufgezeigt und sich bemüht alle unsere Fragen zu beantworten.”

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Beratungsbeispiel: Unsinn Altersbeitragsentlastung pKV

Altersbeitragsentlastung in der privaten Krankenversicherung

Die pKV-Beiträge steigen stetig und werden zu einem Risiko für das Rentenalter. Zur Absicherung dieses Risikos bieten pKVs eine sogenannte Altersbeitragsentlastung an. Dabei zahlen Sie heute einen höheren Beitrag und dafür weniger im Rentenalter. Klingt vernünftig, macht aber oft keinen Sinn.

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Finanzplanung - Teil 2: Investition

Teil 2: Investition

Risiko und Rendite sind untrennbar miteinander verbunden. Entscheidend ist, dass Sie sich darüber im Klaren sind, welche Rendite Sie erwarten und ob Sie die damit verbundenen Risiken tragen wollen und können.

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Finanzplanung - Teil 1: Sicherheit

Teil 1: Sicherheit

Finanzthemen sind komplex und Entscheidungen haben weitreichende Folgen. Sicherheit bedeutet für jeden Menschen etwas anderes und genau so ist es auch bei Ihrer finanziellen Sicherheit.

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Eine gute und eine schlechte Nachricht

Eine gute und eine schlechte Nachricht

Provisionsfreie Finanzprodukte sind auf dem Vormarsch. Die Probleme der Kunden - also von Ihnen - werden damit aber nicht gelöst.

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Kenne Deinen Finanzberater

Artikel - Kenne Deinen Finanzmenschen

In Gesprächen mit Kunden und Bekannten wird immer wieder sehr deutlich, dass keinerlei Transparenz bezüglich der am Markt agierenden „Finanzberatern“ herrscht. Oft wundern sich Leute, dass Sie mit mehreren verschiedenen „Finanzberatern“ zu ein- und demselben Thema (z.B. Altersvorsorge) gesprochen haben, aber komplett unterschiedliche Lösungen aufgezeigt bekommen. Wie kann das sein?

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★★★★★ - Google-Bewertung von Selma Uhlig

5 Sterne - Google Bewertung

“Sehr kompetente Beratung - die Bedürfnisse und die Zukunftsplanung des Kunden werden in den Vordergrund gestellt.”

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★★★★★ - Google-Bewertung von Hendrik Tillmann-Zorn

5 Sterne - Google Bewertung

“Sehr fachkompetenter und sehr angenehmer Berater. Herr Glaser ist wirklich ohne jeden Vorbehalt wärmstens zu empfehlen.”

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★★★★★ - Google-Bewertung von Thorsten Biegner

5 Sterne - Google Bewertung

“Durch Herrn Glasers Kompetente Beratung konnte ich, für mein Empfinden, sehr gute Entscheidungen treffen für meine Berufsunfähigkeits- und Pflegeversicherung.

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★★★★★ - Google-Bewertung von Alexander Muench

5 Sterne - Google Bewertung

“Mit der Beratung von Herr Glaser bin ich zu 100% zufrieden: - Er hat mich unterstützt meine Bedürfnisse zu erkennen und seine Beratung ganz gezielt auf diese zugeschnitten - sein ganzheitlicher Ansatz hat mich überzeugt.

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Mediziner und Leiter eines medizinischen Zentrums

Mediziner und Leiter eines medizinischen Zentrums

Bei Herrn Glaser stimmt für mich das Gesamtpaket: Er ist ungeheuer kompetent, berät mich objektiv und ist ein wirklich sympathischer Mensch. Gefunden habe ich ihn über den Verbund Deutscher Honorarberater.

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Geschäftsführer eines mittel­ständischen Unternehmens

Herr Glaser hat uns als sehr kompetenter Ansprechpartner überzeugt, der in seiner Beratung analytisch vorgeht und seine Vorschläge anschaulich präsentiert.

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Anlagestrategie für einen Arzt

Beratungsbeispiel - Ausarbeitung und Umsetzung Kapitalanlagestrategie für einen Arzt

Die ersten Schritte auf dem Kapitalmarkt sind oft sehr unvorsichtig und können gehörigen Schaden verursachen. Dem Arzt bin ich hier mit Expertenrat zur Seite gestanden und zusammen haben wir Schritt für Schritt ein langfristig sinnvolles Portfolio aufgebaut.

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Begleitung eines Winzers bei der Betriebs­erweiterung

Beratungsbeispiel - Wirtschaftlichkeitsberechnung für Betriebserweiterung und Durchführung der Bankgespräche

Die Ausarbeitung eines Business Planes und eine gute Eigendarstellung sind notwendige Voraussetzungen zur Aufnahme von Fremdkapital für eine Betriebserweiterung. Zusammen haben wir Bankgespräche geführt und die besten Konditionen ausgehandelt.

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Finanz­bau­stellen­check für ein junges Ehepaar

Beratungsbeispiel - Finanzbaustellen-Check für junges Ehepaar auf dem Weg in die Selbstständigkeit

Viele Ex-Kunden von Strukturvertrieben haben unzählige Verträge abgeschlossen. Was davon Sinn macht und was nicht, kann ein Laie nicht beurteilen. Hier konnte ich dem Kunden helfen, sich auf wenige sinnvolle Verträge zu konzentrieren.

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Kosten fressen Rendite

Renditenvergleich - Kosten fressen Rendite

Die Wertentwicklung von risikobehafteten Anlagen ist unsicher und kann nicht von Ihnen beeinflusst werden. Einen Bestandteil Ihrer Rendite können Sie jedoch beeinflussen und das ist Ihre Kostenstruktur.

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Selbstständiger Wein- und Spirituosen-Produzent

Kundenstimmen - Selbstständiger Wein- und Spirituosen-Produzent

Herr Glaser hat mir dabei geholfen, einen bestehenden Vertrag zu meiner Altersvorsorge zu verstehen und aufzuräumen. Entgegen meiner Erwartung hatte der Vertrag keinerlei Kapitalgarantie und aufgrund der hohen Kostenstruktur war das Guthaben erschreckend gering.

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Begleitung einer jungen Familie ins Eigenheim

Beratungsbeispiel - Begleitung einer jungen Familie mit 2 Kindern bei der Kernsanierung einer Immobilie

Die Durchführung einer umfangreichen Altbausanierung nimmt sehr viel Zeit und Energie in Anspruch. Hier stand ich der jungen Familie tatkräftig zur Seite und wir konnten eine einfache Finanzierung mit spitzen Konditionen aufstellen.

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Neuland Niedrigzins­umfeld – Chancen und Risiken

Neuland Niedrigzinsumfeld – Chancen und Risiken - Fachvortrag zur Büroeröffnung

Fachvortrag zur Büroeröffnung

Seit mehreren Jahren investieren wir in den Erhalt und die Sanierung des über 400 Jahre alten Klickerterhofes. Im Rahmen einer dieser Baumaßnahmen stellten wir 2013 meine Büroräumlichkeiten fertig.

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